Investir en bourse est loin d’être évident surtout si on ne s’y connaît pas vraiment. S’il est possible d’investir sur différents produits, certains sont plus ou moins complexes comme les CFD. Dès lors, il ne faudra s’y aventurer que si on a des bases solides. Pour y arriver, il suffira de vous tourner vers une plateforme d’apprentissage. Elle vous permettra par exemple de maîtriser les CFD, des produits d’investissement intéressants ne nécessitant pas de grands moyens.
Plan de l'article
Qu’est-ce que les CFD ?
Même pour certains traders chevronnés, les CFD sont encore des produits d’investissement jusque-là incompris. Dès lors, les néophytes peuvent facilement s’y perdre. Par ailleurs, une fois bien expliqués, les CFD sont faciles à cerner. Il s’agit en réalité d’un terme anglais signifiant « Contrat For Difference ». En français, ce sont les Contrats pour la Différence. Mais que cachent en réalité ces termes ?
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Pour mieux les cerner, on peut les comparer à des investissements en actions dans les entreprises. En effet, le processus est le même. L’investisseur achète un produit dans le but de le revendre. L’idée est de tirer profit de la différence entre le prix d’achat et celui de vente.
Il est aussi possible d’ouvrir une position en prédisant la chute de la valeur du produit. Pour faire simple, un investisseur peut ouvrir une position sur un baril de pétrole qui vaut 100 dollars en prédisant une baisse de la valeur jusqu’à 90 dollars par exemple. Dans ce cas, il aurait gagné 10 dollars. L’inverse est également possible. Il ouvre une position à 90 dollars et prédit une montée à 100 dollars.
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Il faut comprendre ici que les investisseurs ne détiennent pas les produits, mais plutôt des actifs sous-jacents. En gros, trader les CFD, c’est prédire la variation de leur coût afin d’en tirer des revenus.
L’usage d’une plateforme d’apprentissage : un must
Si le développement précédent vous a permis de cerner plus ou moins les CFD, la pratique n’est pas si évidente. Heureusement, il existe des plateformes d’apprentissage qui vous permettent de vous familiariser avec les CFD avant de passer à un compte réel.
L’avantage ici réside dans le fait que vous ne tradez pas avec de l’argent réel. Vous évitez ainsi les pertes pouvant être dues à des erreurs de débutants. Vous prendrez le temps de mieux cerner l’univers des CFD afin de savoir quel fonctionnement les régit.
Aujourd’hui, de plus en plus de brokers proposent ce type de plateforme pour faciliter la tâche aux investisseurs. Utiliser une plateforme d’apprentissage pourra par exemple vous permettre de maîtriser l’effet de levier.
Dans le trading de ces produits d’investissement, l’effet de levier permet de prendre des positions avec des montants supérieurs à votre liquidité. Si votre broker met à votre disposition un effet de levier de 1:30 par exemple, chaque dollar sur votre compte vous permet d’accéder à 30 dollars supplémentaires.
Dès lors, un investisseur ayant 500 euros sur son compte peut prendre des positions allant jusqu’à 15 000 euros. Cependant, si le dispositif permet de multiplier vos gains, les pertes sont également décuplées dans la même mesure.
Le choix du broker : une étape importante
Dans votre processus d’apprentissage, le choix de votre broker est important. En effet, tous les brokers ne proposent pas des plateformes d’apprentissage vous permettant de maîtriser les CFD. Pour cela, vous devez recourir aux meilleurs pour profiter de cette modalité.
Pour les trouver, il suffira d’utiliser un comparateur en ligne. Les avis d’autres investisseurs pourront également vous être utiles. Néanmoins, assurez-vous de choisir des brokers disposant d’une certification de l’AMF. C’est la garantie que vos fonds seront en sécurité une fois que vous aurez décidé de trader sur des comptes réels.
Les avantages des CFD par rapport aux autres instruments financiers
Les CFD sont un instrument financier avantageux pour plusieurs raisons. Premièrement, ils offrent une flexibilité que les autres instruments financiers n’ont pas. Effectivement, vous pouvez investir sur des marchés internationaux depuis votre domicile sans avoir besoin d’une présence physique. Vous pouvez aussi trader à tout moment de la journée ou de la nuit.
Les CFD ont une liquidité élevée, ce qui signifie que vous pouvez acheter et vendre rapidement selon vos besoins. Les frais associés aux CFD sont aussi faibles par rapport aux autres instruments financiers, ce qui facilite l’accès pour tous types d’investisseurs.
Les CFD permettent de prendre position à la hausse comme à la baisse sur un large choix d’instruments sous-jacents tels que des indices boursiers, des matières premières ou encore des devises, en se limitant au niveau du dépôt initial requis en garantie (ou marge) plutôt qu’au montant total de l’exposition prise sur le marché. Contrairement à certains produits dérivés classiques tels que les futures, il est possible d’acheter une seule unité (par exemple 1 baril de pétrole), réduisant ainsi grandement le coût nominal nécessaire à chaque transaction. Le potentiel profit/risque peut être proportionnellement très intéressant, bien sûr cela reste lié notamment au lotage adéquat du trade réalisé.
Les stratégies à adopter pour maximiser les profits avec les CFD
Pour maximiser les profits avec les CFD, vous devez planifier vos trades en fonction des tendances du marché et des événements économiques importants. Par exemple, si vous prévoyez qu’une entreprise va publier des résultats financiers positifs dans les jours à venir, cela peut être un signe que le cours de l’action va augmenter. Vous pouvez donc prendre position à la hausse sur cette action avant la publication des résultats afin de profiter de cette tendance haussière.
De plus, vous devez calculer le lotage optimal selon votre politique personnelle de gestion des risques. Il est également important de sécuriser votre compte client en proposant par exemple une possibilité de limitation des pertes maximales journalières ou hebdomadaires supportables, etc.
Pour exploiter le potentiel des CFD, il est crucial de suivre une stratégie adaptée et d’utiliser les outils mis à votre disposition. Avec une bonne formation et une pratique régulière sur votre plateforme de démonstration (simulation boursière), vous serez prêt à trader avec succès dès que l’opportunité se présentera !
